Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khẳng định chưa cấp phép cho bất cứ tổ chức, cá nhân nào kinh doanh hình thức sàn giao dịch vàng, ngoại hối (forex) hoặc giao dịch chọn quyền nhị phân (BO). Chính vì thế hành vi tham gia các sàn giao dịch như 3WIN, BitFex là tiếp tay cho hoạt động phi pháp.
Thủ đoạn lừa đảo của các sàn BO, Forex
Sau khi mất trắng gần 2 tỷ đồng, anh Nguyễn Văn Nam (Hà Nội) đã làm đơn tố cáo nhóm đối tượng Nguyễn Duy Lợi, Lê Hoài Phương, Nguyễn Trung Đức cầm đầu sàn giao dịch 3WIN.NETWORK.
Tuy nhiên đến thời điểm này, đã 5 tháng trôi qua, Nguyễn Duy Lợi, chủ sàn giao dịch 3WIN vẫn bặt vô âm tín.
“Của đau con xót”, anh Nam cho rằng, thủ đoạn lừa đảo của nhóm đối tượng trên rất tinh vi, khó lòng bị phát hiện. Nhìn chung, các sàn BO hay Forex đều có chung một thủ đoạn lừa đảo nhà đầu tư.
Chẳng hạn đối với sàn 3WIN, đầu tiên, nhóm của Lợi sẽ xây dựng một sàn giao dịch chẳng hạn như 3win.network để kêu gọi nhà đầu tư đổ tiền vào. Để thu hút nhà đầu tư, nhóm này hoạt động theo mô hình đa cấp biến tướng.
Nhà đầu tư sẽ được đăng ký vào các đội nhóm cũng được phân chia cấp bậc như đồng, bạc, vàng… trong đó mô hình The Legend Group là một ví dụ điển hình. Khi tham gia các đội nhóm, nhà đầu tư sẽ được tham gia các khóa học, hội thảo…Điều này nhằm mục đích tạo niềm tin và kêu gọi thật nhiều người tham gia hội nhóm.
“Lấy ví dụ muốn đăng ký tham gia chương trình hội thảo tại Vịnh Hạ Long trong tháng 4/2021. Hội viên The Legend Group đăng ký tham dự phải có số tiền đầu tư thấp nhất là 200 triệu đồng. Nhóm này cũng thường xuyên tổ chức các khóa học, hội thảo, tiệc vinh danh với mục đích tạo niềm tin cho mọi người. Không chỉ có vậy, nhà đầu tư càng kêu gọi bạn bè tham gia thì sẽ được hưởng hoa hồng càng nhiều. Mức hoa hồng được chi trả cho các cấp bậc là khác nhau”, anh Nam kể.
Sàn 3WIN lừa đảo hàng ngàn nhà đầu tư, số tiền hàng trăm tỷ đồng rồi bỏ trốn
Thủ đoạn thứ hai mà Nguyễn Duy Lợi (chủ sàn 3win.network) sử dụng đó là thường xuyên đánh sập và thay đổi địa chỉ sàn giao dịch.
Theo phản ánh của nhà đầu tư, thời điểm từ tháng 4 đến tháng 8/ 2021, nhóm của Lợi đã yêu cầu nhà đầu tư chuyển qua 3 sàn là 3win.network, wisdomsglobal và Liberty.com.
Tuy nhiên các sàn đầu tư này chỉ tồn tại một thời gian ngắn rồi bị đánh sập. Hệ quả là nhà đầu tư không thể rút được tiền, không thể thanh khoản.
“Nguyễn Duy Lợi yêu cầu các nhà đầu tư nhiều lần chuyển sàn. Vì chúng tôi đã đầu tư rất nhiều tiền nên Lợi là người nắm đằng chuôi. Nhà đầu tư không chuyển sàn thì bị mất trắng. Nhưng khi chuyển sang wisdomsglobal và Liberty.com, các sàn này cũng tồn tại một thời gian ngắn rồi bị đánh sập. Đây là hành vi lừa đảo trắng trợn, lừa đảo có tổ chức”, anh Nam chia sẻ.
Giao dịch BO, Forex trái pháp luật
Theo thống kê của Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng Công nghệ cao CATP Hà Nội, hiện nay, thị trường Việt Nam có khoảng 300 sàn giao dịch ngoại hối trái phép, thu hút nhiều người tham gia đầu tư và tự gọi là "chơi Forex", chơi BO.
Theo lời của nhân viên tư vấn, các dự án, mô hình hệ thống này đều được giới thiệu có nguồn gốc từ nước ngoài, là các hệ thống kỹ thuật giúp thực hiện các giao dịch nhanh chóng, chính xác, được liên kết với các nền tảng giao dịch tiền điện tử lớn trên thế giới, lãi suất cao bất thường, từ 15 - 30%/tháng, trên số tiền đầu tư.
Cùng với đó, các sàn Forex được các đối tượng quản trị thiết kế với các chức năng can thiệp vào tài khoản của các khách hàng.
Admin có thể tự đặt lệnh vào tài khoản khách hàng, thay đổi số dư tiền trên tài khoản; can thiệp vào quá trình đặt lệnh như kéo dài độ trễ của lệnh, kéo giãn khoảng giá mua và bán, "đánh cháy" tài khoản của khách hàng (làm hết tiền trong tài khoản khách hàng). Đồng thời, các sàn Forex này không có tính năng kết nối với các sàn Forex trên thế giới.
Đáng chú ý, nhà đầu tư trên sàn giao dịch Forex thực chất là chơi với chủ sàn, toàn bộ tiền đánh thua là chủ sàn được hưởng (đã có nhiều người dân bị thua số tiền rất lớn lên đến cả chục tỷ đồng).
Trường hợp nhà đầu tư thắng nhiều, chủ sàn sẽ can thiệp kỹ thuật như: chặn quyền truy cập tài khoản, tự đặt lệnh khống, dẫn đến cháy tài khoản và không thể rút được tiền.
Cuối cùng, khi đã chiếm đoạt tiền của các nhà đầu tư, các đối tượng đánh sập sàn giao dịch để tránh sự truy vết của cơ quan công an và nhà đầu tư không thể đi đòi tiền...
Những người tham gia giao dịch thường được gọi là traders. Tuy nhiên, theo quy định hiện hành, Trader vừa vi phạm pháp luật về hoạt động ngoại hối, vừa không được pháp luật bảo vệ nếu có tranh chấp, xung đột xảy ra.
Như vậy, khi tham gia chơi Forex trái phép tại Việt Nam, người chơi không những phải đối mặt với nguy cơ thua lỗ mà còn có thể bị xử phạt hành chính do vi phạm pháp luật. Forex tại Việt Nam có dấu hiệu của việc kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép.
Tham gia các sàn BO là tiếp tay cho hoạt động phi pháp
Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng, Bộ Công Thương từng đưa ra cảnh báo việc quảng cáo, kêu gọi đầu tư thông qua các sàn đầu tư tài chính, đặc biệt là hình thức đầu tư thị trường ngoại hối Forex tại Việt Nam có dấu hiệu của việc kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép.
Cụ thể, các công ty tài chính, các sàn Forex trái phép này thường lôi kéo người tham gia bằng hình thức trả thưởng, "hoa hồng" cho môi giới sau khi họ mời thêm thành viên; đồng thời, xây dựng hệ thống kinh doanh nhiều cấp, nhiều nhánh.
Bên cạnh đó, theo quy định của pháp luật, hành vi kinh doanh, môi giới Forex trái phép có thể bị phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.
Ngân hàng nhà nước Việt Nam khẳng định chưa cấp phép cho bất cứ tổ chức, cá nhân nào kinh doanh hình thức sàn giao dịch vàng, ngoại hối (Forex). Do đó, mọi hình thức tổ chức kinh doanh, giao dịch sàn Forex sẽ được xử lý theo quy định của pháp luật.
Theo ông Trương Thanh Đức, giám đốc công ty Luật Anvi, hành vi của nhóm đối tượng Nguyễn Duy Lợi và đồng bọn có dấu hiệu lừa đảo, dùng kế ve sầu thoát xác, nhằm tiếp tục chiêu trò chiếm đoạt tài sản của nhà đầu tư.
“Nhà đầu tư họ có tâm lý đã trót tham gia thì quá tam ba bận nên họ tiếp tục theo. Nhưng họ không thể ngờ nhóm của Lợi sẽ cho đánh sập sàn. Trong trường hợp này họ biết bị lừa nhưng không thể làm gì được”, ông Đức giải thích.
