Danh sách dưới đây cập nhật đến năm 2021 vạch trần các sàn môi giới lừa đảo cũng như giải thích về các thủ đoạn lừa đảo trên thị trường tiền tệ quốc tế.
Những kẻ lừa đảo trên thị trường Forex là ai?
Các vụ lừa đảo forex không phải lúc nào cũng núp dưới hình thức sàn môi giới. Họ rất có thể là những người chơi cá nhân không có công ty quản lý nhưng tự tạo một sàn môi giới để đi lừa đảo. Những kẻ lừa đảo này thường là những người rất thạo công nghệ thông tin và Internet, có thể tự tạo một trang web lừa đảo với thông tin sai lệch.
Chủ sở hữu các trang web lừa đảo như vậy không được cấp giấy phép và không được quản lý, thậm chí đôi khi không có kiến thức cơ bản về thị trường Forex. Nhưng đối với các nhà giao dịch mới bắt đầu, những người không được học về kinh tế hoặc tài chính, không phải dễ dàng để nhận ra sàn forex nào là sàn lừa đảo.
Ví dụ: Một người truy cập trang web được thiết kế đẹp mắt, xem những lời chào mời hấp dẫn về lợi nhuận và các từ hoặc cụm từ như “spread” và “khớp lệnh ngay lập tức”, nếu người đó là người mới rất có thể sẽ tin rằng trang web đó là hợp pháp, trung thực sau đó đăng ký và nạp tiền. Nhưng thực tế, đây chỉ là cách lừa đảo bằng công nghệ. Danh sách đen các sàn môi giới forex lừa đảo chủ yếu bao gồm ba loại sàn:
1. Các sàn môi giới “biến mất lúc nửa đêm”
Hiện nay, thủ đoạn lừa đảo này là phổ biến nhất. Cách làm là một nhóm hoặc thậm chí chỉ một người tạo ra một trang web thường chỉ là một web kêu gọi mọi người đầu tư và kiếm thật nhiều tiền hoặc có thể lập các tài khoản huy động vốn để đầu tư (PAMM). Những kẻ lừa đảo không quan tâm những gì họ nói, cái chính là thu hút được mọi người và tiền của họ. Kết quả là, họ thu tiền gửi từ các nhà giao dịch sau đó đánh sập trang web, đôi khi họ tuyên bố phá sản theo kế hoạch báo trước, và đôi khi họ không đưa ra bất kỳ thông báo nào cả.
2. "Nhà cái Forex"
Thủ đoạn lừa đảo này tinh vi hơn và đòi hỏi sự chuẩn bị kỹ càng hơn, nhưng đổi lại lừa đảo được nhiều tiền hơn. Trong trường hợp này, những kẻ lừa đảo tạo ra một nền tảng chuyên nghiệp sao chép chức năng của các sàn forex hàng đầu. Nhà giao dịch không chơi trên thị trường liên ngân hàng thế giới, mà chỉ chơi với các nhà giao dịch khác đăng ký trên trang web lừa đảo của họ hoặc thậm chí với chính nền tảng đó. Đương nhiên, các “nhà cái Forex” tạo ra những điều kiện bất khả thi để trang web vẫn có thể ẩn thân còn các nhà giao dịch thì liên tục bị mất tiền.
3. Mô hình lừa đảo kim tự tháp
Có lẽ đây là thủ đoạn lừa đảo nổi tiếng nhất xuất hiện ở mọi nơi, không chỉ trên thị trường ngoại hối. Loại hình lừa đảo này không hoàn toàn là lừa đảo qua sàn giao dịch. Cách làm đó là một công ty tự cho mình là sàn môi giới nhưng trên thực tế chỉ thu tiền gửi từ các nhà giao dịch mà thậm chí không có bất kỳ hoạt động nào trên thị trường liên ngân hàng. Những kẻ lừa đảo chỉ tiếp tục đưa ra những lời hứa suông và khẩu hiệu. Ngày nay, kiểu lừa đảo này ít phổ biến hơn những kiểu lừa đảo khác.
Làm thế nào để phát hiện được sàn Forex lừa đảo?
Vào đầu những năm 2000, khi thị trường Forex dần trở nên dễ tiếp cận với tất cả mọi người và chỉ mới đạt đến đỉnh về độ phổ biến của nó, thật không dễ dàng để phát hiện ra một sàn môi giới forex lừa đảo trên thị trường liên ngân hàng, đặc biệt đối với những nhà giao dịch mới. Nhưng ngày nay, trong thời đại toàn cầu hóa và thông tin hóa, thật dễ dàng để tìm kiếm thông tin trên Internet chỉ trong vài phút. Và, việc bảo vệ chống lại các âm mưu gian lận của các sàn môi giới forex nằm trong danh sách đen đã trở nên dễ dàng hơn rất nhiều. Cách dễ nhất là đọc trang web của chúng tôi vì chúng tôi đã giúp bạn tiết kiệm thời gian, chọn ra những sàn môi giới đáng tin cậy và lừa đảo giúp bạn. Tất cả những gì bạn phải làm chỉ đơn giản là xem danh sách các sàn mà chúng tôi đánh giá.
Nhưng nếu bạn cần biết thêm chi tiết, chúng tôi sẽ cho bạn biết về các phương thức lừa đảo chính trên thị trường forex. Đây là một số cách các sàn lừa đảo sử dụng:
Họ hứa hẹn lợi nhuận cao
Những lời hứa như vậy chắc chắn là một dấu hiệu của sự lừa đảo vì không có sàn môi giới hợp pháp nào có thể cam kết mang lại lợi nhuận cao cho nhà giao dịch. Hơn nữa, theo thống kê, chỉ có 11-25% nhà giao dịch mới làm quen cuối cùng trở thành người chơi chuyên nghiệp trên thị trường forex và bắt đầu kiếm tiền tốt.
Họ nói rằng không có rủi ro
Đây cũng là một dấu hiệu rõ ràng của sự lừa đảo vì sự thành công của nhà giao dịch không phụ thuộc vào sàn môi giới. Vai trò quan trọng đến từ chính chiến lược của nhà giao dịch qua cách đa dạng hóa rủi ro. Ví dụ: một sàn môi giới hợp pháp có thể chia sẻ một khoản tiền nạp giữa một số cặp tiền tệ hoặc sử dụng giao dịch tự động. Sự thật là không thể loại bỏ hoàn toàn rủi ro khi giao dịch Forex.
Không được quản lý
Theo luật, hoạt động của các sàn môi giới Forex hợp pháp phải được quản lý bởi một cơ quan có thẩm quyền - công ty nhà nước hoặc tư nhân được cấp phép. Bạn có thể tìm thông tin về các cơ quan quản lý này trên trang web của sàn môi giới và có thể kiểm tra trang web của cơ quan quản lý. Đây là thông tin mở và có thể kiểm tra giấy phép của sàn mối giới đó chỉ trong vài phút. Đương nhiên, các hoạt động của các sàn nằm trong danh sách đen thì không được quản lý.
Hoạt động thiếu chuyên nghiệp
Hoạt động thiếu chuyên nghiệp có thể bao gồm nhiều kiểu, chẳng hạn như gọi điện chào mời đầu tư (cold calling). Nếu bạn được một sàn môi giới forex mà bạn chưa từng nghe nói đến liên hệ qua điện thoại, telegram hoặc qua bất kỳ cách nào khác và họ đưa ra lời đề nghị đầu tư thì đây là sự lừa đảo 100%. Ngoài ra, những kẻ lừa đảo luôn yêu cầu bạn thực hiện thanh toán “ngay và luôn”. Họ sẽ luôn nói về trình độ cao của người quản lý của họ (quản lý các tài khoản kêu gọi vốn đầu tư – PAMM), nhưng lại chỉ có thể tính toán khả năng sinh lời bằng bảng excel.
Chiến lược giao dịch mơ hồ
Các sàn môi giới forex trong danh sách đen thường sử dụng các nền tảng giao dịch ít được biết đến hoặc thường không được biết đến (nghĩa là, không sử dụng các nền tảng uy tín và được nhiều người biết đến như: MT5, MT4, LIBERTEX, QUIK, TRANSAQ, CQG hoặc ROX). Trên thực tế, vào năm 2021, sàn môi giới không cần tự tạo nền tảng giao dịch vì có thể sử dụng một trong những nền tảng trên đơn giản và đáng tin cậy hơn cho cả nhà giao dịch và sàn môi giới.
Các công cụ không rõ ràng
Một sàn môi giới tập trung vào tài khoản PAMM và quyền chọn nhị phân , hứa hẹn lợi nhuận khủng, rất có thể là sàn lừa đảo. Đây cũng là những công cụ hữu hiệu, nhưng chúng không thể là nguồn thu nhập chính của một nhà giao dịch thành công. Và chắc chắn, tài khoản PAMM không đảm bảo thu nhập cao.
Xếp loại ảo
Nhiều sàn môi giới forex nằm trong danh sách đen thích phô trương vị trí dẫn đầu của họ trong một số bảng xếp hạng không rõ ràng. Nhưng những xếp hạng đó chỉ được hiển thị trên trang web của họ hoặc trên web của một bên thứ ba thực sự thuộc về cùng một người mà không có giá trị xếp hạng trên thị trường Ngoại hối.
Chứng chỉ số SSL
Chi tiết này rất quan trọng nhưng nhiều nhà giao dịch không chú ý đến. Chứng chỉ số SSL là chữ ký số của một trang web cho phép đảm bảo tính bảo mật và riêng tư của kết nối với máy chủ giúp người truy cập hạn chế bị các phần mềm độc hại hoặc phần mềm gián điệp chuyển dữ liệu cho các bên thứ ba.
Danh sách đen những sàn môi giới Forex lừa đảo năm 2021
Dưới đây là một bảng danh sách cập nhật các sàn forex lừa đảo. Mục đích là để cảnh báo các nhà giao dịch mới về các sàn môi giới forex lừa đảo không đáng tin cậy.
Bạn cần danh sách này bởi vì mặc dù các thủ đoạn lừa đảo đã được vạch trần nhưng một số “nhà cái Forex” và mô hình lừa đảo kim tự tháp vẫn tiếp tục hoạt động thành công.
Thông tin
Ngoài danh sách đen các sàn môi giới forex lừa đảo, bài viết này cũng cung cấp thông tin chi tiết về từng công ty này. Điều này là cần thiết để nhà giao dịch có thể kiểm tra lại thông tin và phản hồi kết quả phân tích của bài viết này, bằng cách nhấp chuột vào liên kết bên cạnh logo của sàn môi giới lừa đảo, bạn sẽ tìm thấy các điều khoản và điều kiện của các sàn này. Bạn hãy xem xét kỹ những đánh giá phản hồi về sàn giao dịch; và nếu sàn đó đã ngừng hoạt động hãy kiểm tra nó ngừng hoạt động khi nào, và vì lý do gì.
Các sàn môi giới forex lừa đảo được sắp xếp theo thứ tự bảng chữ cái để thuận tiện cho việc tra cứu.
Tại sao các sàn môi giới ngoại hối cần được quản lý
Chúng tôi đã đề cập ngắn gọn đến quy định quản lý các sàn môi giới forex. Dưới đây là thông tin chi tiết hơn. Thị trường ngoại hối toàn cầu (liên ngân hàng) có cơ sở lập pháp. Khung lập pháp này xác định một danh mục đặc biệt của các công ty quản lý. Họ là những công ty được cấp phép quốc tế hoạt động trên thị trường tiền tệ và chứng khoán toàn cầu. Nhiệm vụ của họ là giám sát và phân tích các thành viên thị trường khác về việc tuân thủ các tiêu chuẩn pháp lý và các yêu cầu về bảo mật tài chính. Nói một cách đơn giản, cơ quan quản lý sẽ thẩm định xem sàn môi giới có hoạt động hợp pháp trên thị trường ngoại hối hay không và có tuân thủ đúng các Điều khoản và Điều kiện của cơ quan quản lý hay không. Nếu không, thì có thể đó là các sàn lừa đảo.
Thông tin
Đương nhiên, phần lớn các sàn môi giới forex nằm trong danh sách đen không hề có cơ quan nào quản lý vì hoạt động của họ là bất hợp pháp. Mặc dù hoạt động của các “nhà cái Forex” và mô hình kim tự tháp thường có lý do chính đáng, nhưng các cơ quan quản lý sẽ dễ dàng nhận ra đây là hành vi lừa đảo và sẽ không cấp phép cho hoạt động của các sàn đó. Như vậy, việc sàn môi giới được quản lý là một sự bảo đảm quan trọng cho nhà giao dịch vì nó chứng minh rằng sàn môi giới đó là trung thực và đáng tin cậy; và sàn giao dịch có thể thực hiện lệnh trên thị trường liên ngân hàng và thực hiện các nghĩa vụ thanh toán.
Mỗi cơ quan quản lý có các phương pháp và công cụ riêng để thẩm định các sàn môi giới forex. Vào năm 2021, các sàn môi giới phải đáp ứng một số yêu cầu nghiêm ngặt. Họ phải: hoàn toàn minh bạch về các giao dịch tài chính; có một khoản tiền nhất định trong tài khoản; có một bộ hồ sơ hoàn chỉnh theo quy định của pháp luật; và có một trang web chính thức thoả mãn tất cả các yêu cầu an toàn về kỹ thuật. Theo luật pháp, cơ quan quản lý có thể là cơ quan địa phương (hoạt động trong nước) hoặc cơ quan quốc tế (hoạt động trên toàn cầu).
Xin lưu ý!
Các sàn môi giới lừa đảo trong danh sách đen có thể lừa đảo các nhà giao dịch bằng rất nhiều cách vì hoạt động của họ không được quản lý!
Forex có phải là một trò lừa đảo không? Kiểm tra độ tin cậy của sàn môi giới Forex
Dựa trên nhiều năm kinh nghiệm, từ hàng trăm phản hồi và phân tích danh sách đen các sàn lừa đảo năm 2021, các chuyên gia từ Hiệp hội Các Nhà Giao Dịch (Traders Union) đã tạo một bài kiểm tra đơn giản cho bạn. Nó cho phép bạn xác định xem liệu bạn có thể tin tưởng sàn môi giới forex mà bạn đã chọn hay không. Bài kiểm tra bao gồm mười câu hỏi và bạn sẽ chỉ mất vài phút để hoàn thành. Đổi lại, bạn sẽ nhận được những kết quả khách quan về độ tin cậy của sàn môi giới mà bạn chọn.
Câu hỏi 1: Trang web chính thức của sàn môi giới có chứng chỉ số SSL không?
Câu hỏi 2: Sàn môi giới có sử dụng một trong các nền tảng giao dịch sau không: MT5, MT4, LIBERTEX, QUIK, TRANSAQ, CQG hoặc ROX ?
Câu hỏi 3: Sàn môi giới có được quản lý bởi một trong các tổ chức sau không: IFSC, CySEC, FSC, FCA, FCSA, SCB ?
Câu hỏi 4: Sàn môi giới có hơn 20 công cụ giao dịch không?
Câu hỏi 5: Hỗ trợ trò chuyện có phản hồi nhanh chóng không?
Câu hỏi 6: Sàn môi giới có được biết đến rộng rãi không; hoặc sàn đó có nằm trong bảng xếp hàng top sàn tốt nhất mà chúng tôi đã đánh giá không?
Câu hỏi 7: Bạn đã đọc các đánh giá phản hồi về sàn môi giới chưa, phản hồi có tích cực không?
Câu hỏi 8: Sàn môi giới có cung cấp các dịch vụ bổ sung (ví dụ: giao dịch tự động) không?
Câu hỏi 9: Sàn môi giới có hạn chế gọi điện thoại cho bạn để yêu cầu đặt cọc hoặc tham gia không?
Câu hỏi 10: Bạn có thể gửi tiền bằng các phương thức thanh toán tiêu chuẩn – Visa / Mastercard, Chuyển khoản ngân hàng, PayPal, Skrill không?
Phiên giải kết quả:
• Nếu bạn trả lời “Có” cho tất cả 10 câu hỏi, thì đây là một sàn môi giới đáng tin cậy và bạn có thể giao dịch qua sàn đó.
• Nếu bạn có 7-9 câu trả lời “Có”, thì sàn môi giới rất có thể là đáng tin cậy, nhưng chúng tôi khuyên bạn nên đọc thêm thông tin về sàn đó.
• Nếu bạn chỉ có 5-6 câu trả lời “Có”, thì chúng tôi khuyên bạn nên nghiên cứu kỹ hơn các đánh giá phản hồi về sàn môi giới đó vì có thể sàn đó là sàn lừa đảo.
• Nếu bạn có ít hơn 5 câu trả lời “Có”, thì khuyên bạn không nên giao dịch với sàn môi giới đó vì rất có thể đây là sàn lừa đảo.
Danh sách ba sàn Forex lừa đảo gần đây nhất
Vì danh sách các sàn forex lừa đảo được cập nhật thường xuyên nên bạn cần theo dõi tất cả các bản cập nhật. Và nếu bạn thấy sàn bạn đang giao dịch có tên trong danh sách, bạn nên lập tức rút tiền để tránh rủi ro. Dưới đây là danh sách ba sàn môi giới forex xuất hiện trong Danh sách đen năm 2021 mới nhất
Những sàn Forex uy tín bạn nên giao dịch
Các sàn Forex uy tín đều được giám sát bởi các cơ quan quản lý tài chính hàng đầu thế giới. Các đơn vị này sẽ chịu trách nhiệm giám sát hoạt động kinh doanh của sàn và bảo vệ quyền lợi cho khách hàng. Từ đó, các nhà đầu tư có thể tránh được tình trạng mất trắng số tiền bỏ ra thậm chí rơi vào các hoạt động lừa đảo.
Dưới đây là TOP những sàn uy tín nhất chúng tôi khuyên bạn nên giao dịch:
• IC Markets
Được thành lập năm 2007 tại Úc (tính đến nay là 14 năm hoạt động). Được điều hành bởi công ty International Capital Markets Pty Ltd. Đây là một trong số ít sàn Forex được tin tưởng nhất tại Việt Nam, các Trader Việt rất ưa thích sàn ICMarkets vì trong lịch sử hoạt động tại Việt Nam, sàn này chưa từng dính phốt hoặc cảnh báo liên quan đến lừa đảo.
ICMarkets cho phép bạn đầu tư tới 232 sản phẩm tài chính trong các danh mục Forex, Hàng hóa, Chỉ số, Trái phiếu, Tiền điện tử, Cổ phiếu và hợp đồng tương lai.
