Các nhà đầu tư Forex đều biết rằng, điều đầu tiên khi muốn tham gia vào thị trường Forex là phải có một tài khoản giao dịch tại các Forex broker. Tuy nhiên, rất ít trader thực sự tìm hiểu về các nhà môi giới, cách thức hoạt động và cách họ kiếm tiền như thế nào. Trong bài viết này chúng tôi sẽ giúp bạn tìm hiểu những thông tin về Forex broker chi tiết hơn.
Forex broker là gì?
Forex broker - nhà môi giới ngoại hối là các tổ chức, cá nhân đóng vai trò trung gian để kết nối những nhà đầu tư có nhu cầu giao dịch ngoại hối với thị trường. Nhà môi giới sẽ có nhiệm vụ là giúp nhà đầu tư truy cập vào thị trường, theo dõi các biến động giá cả và thực hiện những lệnh giao dịch mua/ bán. Forex broker cung cấp môi trường giao dịch, là nơi mà một nhà đầu tư muốn mua sẽ gặp được một người khác muốn bán và ngược lại. Sản phẩm giao dịch chính ở thị trường này là các cặp forex, ngoài ra còn có vàng, chỉ số, cổ phiếu… và rất nhiều tài sản khác, phụ thuộc vào mỗi broker.
Cách thức hoạt động của một Forex broker thực thụ
Forex broker sẽ nhận báo giá trực tiếp từ những nhà cung cấp thanh khoản, sau đó chuyển báo giá đến nhà đầu tư.
Sau khi các trader đặt lệnh mua hoặc bán thì Forex broker sẽ chuyển trực tiếp các lệnh này ra thị trường. Khi có một lệnh khác đối ứng lại thì lệnh của nhà đầu tư sẽ được khớp.
Một broker có tính thanh khoản càng cao thì khả năng các lệnh giao dịch của nhà đầu tư được khớp là 100%. Nghĩa là trader sẽ luôn luôn được mua hoặc bán với các mức giá hiện tại trên thị trường.
Sau khi nhà đầu tư đóng vị thế (đóng lệnh hoặc bị quét stop loss hoặc chạm take profit) thì broker sẽ tính toán lợi nhuận/thua lỗ cho giao dịch đó rồi kết chuyển trực tiếp đến tài khoản của nhà đầu tư.
Tất cả các hoạt động nhận báo giá, cung cấp báo giá, nhận lệnh, chuyển lệnh, khớp lệnh hay kết chuyển lợi nhuận/thua lỗ đều được thực hiện một cách tự động và tức thì trên phần mềm giao dịch.
Phần mềm giao dịch sẽ hiển thị tất cả các thông tin liên quan đến tài khoản giao dịch, sản phẩm giao dịch, báo giá, các khu vực đặt lệnh, quản lý lệnh…., chính là nền tảng kết nối bạn với mạng lưới giao dịch toàn cầu.
• Quy trình để trader kết nối với broker và thị trường
Quy trình này có thể được thực hiện qua 4 bước chính:
• Lựa chọn một forex broker uy tín, chất lượng và phù hợp với nguồn vốn, nhu cầu của trader. Bước này cực kỳ quan trọng, chúng tôi sẽ trình bày cụ thể ở nội dung sau của bài viết.
• Mở tài khoản giao dịch và nạp tiền vào tài khoản. Tài khoản giao dịch sẽ giúp bạn định danh trên thị trường, có tài khoản mới đăng nhập được vào phần mềm giao dịch và thực hiện đặt các lệnh mua, bán.Có tiền trong tài khoản thì mới đặt lệnh được, cũng giống như đi mua sắm phải mang theo tiền.
• Tải phần mềm giao dịch: sử dụng tài khoản đã tạo và đăng nhập vào phần mềm giao dịch để bắt đầu thực hiện các giao dịch mua bán của mình.
• Giao dịch: lựa chọn sản phẩm giao dịch và đặt lệnh mua hoặc bán.
Các Forex broker kiếm tiền như thế nào?
Thu nhập của một forex broker chủ yếu đến từ 2 nguồn: phí spread và phí hoa hồng (commission).
Phí spread: là chênh lệch giữa giá Bid và giá Ask. Mỗi broker đều cung cấp báo giá của các sản phẩm giao dịch dưới dạng 2 mức giá khác nhau: giá Bid (khớp cho các lệnh Sell-Bán) và giá Ask (khớp cho các lệnh Buy-Mua), giá Ask luôn lớn hơn hoặc bằng giá Bid.
Ví dụ: khi mở lệnh Sell, giá khớp lệnh là giá Bid, nhưng khi đóng lệnh, giá khớp lệnh sẽ là giá Ask, việc khớp lệnh theo giá Ask (cao hơn Bid) đối với lệnh Sell khi đóng vị thế sẽ khiến cho lợi nhuận bị giảm đi hoặc thua lỗ cao hơn. Và đây chính là mức phí mà bạn phải trả cho sàn.
Phí spread sẽ được tính theo số pip. Ví dụ: cặp EUR/USD có báo giá như sau:
• Giá Ask: 1.20000
• Giá Bid: 1.19980
Chênh lệch spread lúc này là 2 pips. Một pip trên cặp EUR/USD có giá trị là 0.0001 USD, vậy spread 2 pips tương ứng với 0.0002 USD. Nếu giao dịch 1 lot thì phí spread mà bạn phải trả cho sàn là 20$.
Phí hoa hồng (commission): là mức phí mà trader phải trả cho forex broker khi giao dịch, mỗi vị thế mở hoặc đóng lệnh đều phải mất loại phí này.
Commission được tính dựa trên khối lượng giao dịch, ví dụ: 3$/lot/per side, nghĩa là chỉ tính trên một chiều mở hoặc đóng, đối với một giao dịch hoàn chỉnh (cả mở và đóng) thì là 6$/lot/round turn.
Thông thường, các MM broker sẽ cố định phí chênh lệch spread cao và không tính phí hoa hồng. Các STP broker thì thả nổi nhưng spread cũng cao và cũng không tính phí hoa hồng. Các ECN broker thì thả nổi với mức chênh lệch rất thấp và sẽ tính phí hoa hồng.
So với việc áp dụng chính sách “no commission” và một mức chênh lệch spread khá cao thì việc tính một mức phí hoa hồng cạnh tranh với spread thấp sẽ có lợi hơn cho nhà đầu tư. Cũng vì điều này mà một sàn ECN được ưa chuộng hơn nhiều so với sàn STP và MM.
Qua bài viết chia sẻ ở trên thì Trader đã hiểu rõ hơn về cách thức hoạt động của các Forex broker. Chúc bạn luôn có những giao dịch thành công trong thời gian sắp tới. Đừng quên truy cập website của chúng tôi thường xuyên để cập nhật những bài viết mới nhất nhé!
